Tiền bẩn là gì? Cách rửa tiền bẩn như thế nào?

Tiền bẩn có thể gây hại lớn cho nền kinh tế và xã hội. Nó gây ra sự không công bằng trong việc phân phối tài nguyên và có thể làm tăng nguy cơ tham nhũng. Vậy tiền bẩn là gì? Cách thức hoạt động tiền bẩn ra sao? Cùng xsmb90ngay.com tìm hiểu để rõ nhé.

Tiền bẩn là gì?

Tiền bẩn, còn được gọi là tiền đen, là loại tiền được thu nhập thông qua các hoạt động bất hợp pháp hoặc phi pháp. Điều này đồng nghĩa với việc tiền bẩn thường tồn tại trong các mạch kinh tế ngầm và không được kiểm soát, đánh thuế hoặc theo dõi bởi cơ quan chính phủ. Người nhận tiền bẩn thường chỉ có khả năng sử dụng nó trong các hoạt động kinh tế ngầm hoặc tham gia vào quá trình rửa tiền, một quy trình nhằm biến đổi tiền bẩn thành tiền hợp pháp thông qua việc tạo ra vẻ bề ngoài hợp pháp.

Tiền bẩn là gì?

Theo các chuyên gia lịch sử, khái niệm về tiền bẩn và hoạt động rửa tiền đã xuất hiện từ hàng nghìn năm trước, thậm chí còn trước Công nguyên, ở Trung Quốc. Khi đó, nhiều thương nhân đã tìm cách rửa tiền để trốn tránh các loại thuế áp dụng bởi triều đình

Tiền bẩn hoạt động như thế nào?

Tiền bẩn tồn tại trong nhiều dạng hoạt động, ví dụ như:

Tiền bẩn hoạt động như thế nào?

Trốn thuế và tránh khai báo thuế: Một cách đơn giản để tạo ra tiền bẩn là gì, đó là thông qua việc trốn thuế hoặc không khai báo thuế cho Chính phủ. Ví dụ, một cửa hàng có thể bán hàng và nhận thanh toán bằng tiền mặt, sau đó không cung cấp hoá đơn cho khách hàng. Điều này dẫn đến việc doanh số bán hàng không được ghi trong hóa đơn và không phải trả thuế.

Giao dịch hàng hóa bất hợp pháp: Một nguồn tiền bẩn phổ biến nhất là từ các hoạt động giao dịch hàng hóa bất hợp pháp trong các môi trường như chợ đen hoặc nền kinh tế ngầm. Các hoạt động như buôn bán vũ khí trái phép, ma túy, mại dâm, hoạt động khủng bố, ăn cắp, bán hàng giả, hàng lậu, đều đóng góp vào tạo ra tiền bẩn.

Tiền bẩn có thể gây ảnh hưởng đến nền kinh tế của một quốc gia bởi vì nó tạo ra sự rò rỉ tài chính. Chính phủ bị thiệt hại thuế khi các giao dịch liên quan đến tiền bẩn không được khai báo hoặc trốn thuế.

Cách rửa tiền bẩn là gì?

Hầu hết những người kiểm soát tiền bẩn thường cố gắng biến đổi tiền này thành tiền hợp pháp thông qua quá trình rửa tiền. Rửa tiền có thể được thực hiện qua nhiều phương pháp khác nhau.

Một trong những cách thường được sử dụng để rửa tiền là thông qua hệ thống chuyển tiền hawala. Hệ thống hawala là một phương thức chuyển tiền không chính thức và giá rẻ từ một vùng đến vùng khác, mà không cần thực hiện các giao dịch ngân hàng truyền thống. Hệ thống này hoạt động dựa trên việc giao dịch mã số và thông tin liên lạc, không yêu cầu sử dụng giấy tờ hay thông tin cá nhân.

Thiên đàng thuế Thụy Sĩ cũng thường được sử dụng như một cách để rửa tiền, nhờ vào chính sách lỏng lẻo về việc bảo mật danh tính của người gửi tiền. Các quy định lỏng lẻo tại quốc gia này cho phép người rửa tiền giấu thông tin về khoản tiền gửi của họ.

Các lĩnh vực khác mà tiền bẩn thường được sử dụng bao gồm bất động sản, trang sức, nền kinh tế phi chính thức, giao dịch bằng tiền mặt, đầu tư vàng thỏi, và nhiều lĩnh vực đầu tư khác. Những cách này giúp người rửa tiền che đậy nguồn gốc tiền bẩn và biến chúng thành tài sản hợp pháp.

Xem thêm: Chỉ số pci là gì? Những đặc trưng và cách xây dựng chỉ số PCI

Xem thêm: Co founder là gì? Tố chất để trở thành một Co-Founder giỏi

Trên đây là những chia sẻ của chúng tôi về tiền bẩn là gì, và cách rửa tiền bẩn như thế nào, mong rằng qua đây bạn đọc đã nắm được các thông tin hữu ích rồi nhé.

to top